- おすすめのIFAが知りたい
- どのようなIFAに相談するべきなのか知りたい
- IFAを選ぶ基準が知りたい
資産運用の重要性が高まる中、注目されているのがIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）だ。
証券会社や銀行などの金融機関での勤務経験を持つアドバイザーに、家計やライフプランに応じた資産運用の提案から仲介まで相談できる点で注目されている。
アドバイザーを選ぶ際に注目してほしいのが所属しているIFA法人だ。
IFAとして相談を受ける場合、金融商品仲介業者（法人または個人）に所属して活動しているケースがある。
所属しているIFA法人には、それぞれ特色や強みがあるため、相談するIFAを選ぶ際には法人それぞれの違いを知っておきたい。
本記事では、おすすめのIFA法人10選を紹介する。IFA選びの参考にしてほしい。
おすすめのIFAは？金融商品仲介業者（法人）10社を紹介
各アドバイザーは、金融商品取引法に基づく金融商品仲介業者（法人または個人）に所属して活動している場合がある。金融商品仲介業者は内閣総理大臣の登録を受け、所属金融商品取引業者等（証券会社等）のために金融商品仲介業を行う。金融庁が公表する「金融商品仲介業者登録一覧」では、登録業者数は685（2026-01-31現在）となっている。
そんなIFA法人にはそれぞれ特徴があり、富裕層向けのサービスに力を入れているところもあれば、資産形成層が気軽に相談できることを強みにしているところもある。
IFA法人の選定基準としては、「取扱商品の豊富さ」や「資産運用に対する考え方」といった点が挙げられる。
ただ、選択肢が多い分、自分に合ったIFA法人はどこなのか迷ってしまう人も多いだろう。
そこで、ここからの段落ではおすすめの法人10社とその特徴を紹介する。IFA法人選びの参考にしてもらいたい。
| 会社名 | 主な特徴 | どんな投資家におすすめか |
|---|---|---|
| 株式会社YSKライフコンサルタンツ | 金融商品仲介業者として登録（近畿財務局長（金仲）第407号、登録年月日：2019-05-08） 所属金融商品取引業者等：楽天証券／SBI証券／あかつき証券／東海東京証券／アイザワ証券／マネックス証券（2026-01-31現在） | 複数の所属金融商品取引業者等の取扱商品から検討したい 登録情報（登録番号・所在地）を確認して相談したい |
| きづきアセット 株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第1037号、登録年月日：2024-06-06） 所属金融商品取引業者等：東海東京証券／あかつき証券／楽天証券／SBI証券（2026-01-31現在） | 複数の所属金融商品取引業者等（4社）を比較したい 登録番号や所在地などの基本情報を重視する |
| ファイナンシャルスタンダード株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第620号、登録年月日：2012-12-27） 所属金融商品取引業者等：楽天証券／スマートプラス（2026-01-31現在） | 楽天証券またはスマートプラスを所属金融商品取引業者等として相談したい 所属先の範囲で取扱商品を検討したい |
| SBIマネープラザ株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第385号、登録年月日：2008-09-17） 所属金融商品取引業者等：SBI証券（2026-01-31現在） | SBI証券を所属先とする仲介で相談したい 登録情報を確認して相談したい |
| 株式会社Fan | 金融商品仲介業者として登録（北陸財務局長（金仲）第35号、登録年月日：2009-05-07） 所属金融商品取引業者等：SBI証券／楽天証券／ウェルスナビ／ソニー銀行（2026-01-31現在） | 複数の所属金融商品取引業者等（証券会社等）を比較したい ウェルスナビやソニー銀行を所属先とする仲介を検討したい |
| ジャパンウェルスアドバイザーズ 株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第901号、登録年月日：2020-03-23） 所属金融商品取引業者等：あかつき証券／SBI証券／マネックス証券（2026-01-31現在） | あかつき証券・SBI証券・マネックス証券を所属先として比較したい 複数の所属金融商品取引業者等を候補にしたい |
| ASSETBANK 株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（近畿財務局長（金仲）第423号、登録年月日：2020-06-25） 所属金融商品取引業者等：東海東京証券／SBI証券／楽天証券／三田証券（2026-01-31現在） | 東海東京証券・SBI証券・楽天証券・三田証券を所属先として検討したい 登録情報（所在地等）を確認して相談したい |
| ひびきフィナンシャルアドバイザー株式会社 | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第953号、登録年月日：2022-01-25） 所属金融商品取引業者等：楽天証券／日産証券／SBI証券／あかつき証券／東海東京証券／Jトラストグローバル証券（2026-01-31現在） | 複数の所属金融商品取引業者等（6社）を比較したい 証券会社等の所属先の幅を重視したい |
| 株式会社アンバー・アセット・マネジメント | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第715号、登録年月日：2014-12-15） 所属金融商品取引業者等：SBI証券／楽天証券／スマートプラス／あかつき証券（2026-01-31現在） | SBI証券・楽天証券・スマートプラス・あかつき証券を所属先として検討したい 所属金融商品取引業者等が複数ある法人に相談したい |
| 株式会社 Japan Asset Management | 金融商品仲介業者として登録（関東財務局長（金仲）第837号、登録年月日：2018-02-09） 所属金融商品取引業者等：楽天証券／SBI証券／あかつき証券／東海東京証券／マネックス証券／スマートプラス／Jトラストグローバル証券／キャピタル・パートナーズ証券（2026-01-31現在） | 所属金融商品取引業者等が多い法人を比較したい 複数の証券会社等の取扱商品から検討したい |
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株式会社YSKライフコンサルタンツ
| 登録年月日 | 2019-05-08 |
|---|---|
| 本社所在地 | 京都府京都市中京区槌屋町84-2-402 |
| 提携先 | 楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 アイザワ証券株式会社 マネックス証券株式会社 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：近畿財務局長（金仲）第407号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は6社 |
株式会社YSKライフコンサルタンツは、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：近畿財務局長（金仲）第407号、登録年月日：2019-05-08）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、楽天証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、アイザワ証券、マネックス証券（2026-01-31現在）となっている。
金融商品仲介業者は、所属金融商品取引業者等のために金融商品仲介業を行うため、扱える金融商品・サービスは所属先の範囲となる。
本店等所在地は京都府京都市中京区槌屋町84-2-402で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
相談前に法人名・登録番号・所属金融商品取引業者等を確認しておくことは、基本的なチェックとして有効だ。
どんな投資家におすすめ？
- 複数の所属金融商品取引業者等の取扱商品から検討したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
- 本店等所在地が京都府の金融商品仲介業者を候補にしたい人
きづきアセット株式会社
| 登録年月日 | 2024-06-06 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階 |
| 提携先 | 東海東京証券株式会社 あかつき証券株式会社 楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第1037号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は4社 |
きづきアセット株式会社は、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第1037号、登録年月日：2024-06-06）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、東海東京証券、あかつき証券、楽天証券、SBI証券（2026-01-31現在）となっている。
所属金融商品取引業者等が複数ある場合、扱える金融商品・サービスは所属先の範囲で複数比較しやすい。
本店等所在地は東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
どんな投資家におすすめ？
- 所属金融商品取引業者等（4社）を比較したい人
- 東京都中央区に本店等所在地がある法人を候補にしたい人
- 登録番号や登録年月日など、登録情報を確認した上で相談したい人
ファイナンシャルスタンダード株式会社
| 登録年月日 | 2012-12-27 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都千代田区有楽町2-7-1 有楽町イトシアオフィスタワー16階 |
| 提携先 | 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第620号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は2社 |
ファイナンシャルスタンダード株式会社は、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第620号、登録年月日：2012-12-27）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、楽天証券とスマートプラス（2026-01-31現在）となっている。
金融商品仲介業者を通じた取引では、所属金融商品取引業者等で口座を開設し、その口座で取引・管理を行うのが基本となる。
相談前に、所属金融商品取引業者等の範囲や手数料体系、提案内容の前提を確認しておくとミスマッチを防ぎやすい。
本店等所在地は東京都千代田区有楽町2-7-1 有楽町イトシアオフィスタワー16階で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
金融商品仲介業者として登録されているかどうかは、金融庁の登録一覧で法人名や登録番号を照合することで確認できる。
また、IFA法人には正社員型・業務委託型など様々な体制があり、担当者の体制や支援範囲は法人によって異なるため、事前に確認しよう。
どんな投資家におすすめ？
- 楽天証券またはスマートプラスを所属金融商品取引業者等として相談したい人
- 登録情報（登録番号・登録年月日）を確認した上で相談したい人
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SBIマネープラザ株式会社
| 登録年月日 | 2008-09-17 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都港区六本木一丁目6番1号 |
| 提携先 | 株式会社SBI証券 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第385号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は1社 |
SBIマネープラザ株式会社は、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第385号、登録年月日：2008-09-17）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等はSBI証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は東京都港区六本木1-6-1で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
相談前に、所属金融商品取引業者等や手数料、取扱商品などの前提を確認しておくと安心だ。
どんな投資家におすすめ？
- SBI証券を所属金融商品取引業者等とする仲介で相談したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
- 所属金融商品取引業者等が1社の法人を候補にしたい人
株式会社Fan
| 登録年月日 | 2009-05-07 |
|---|---|
| 本社所在地 | 富山県富山市二口町5-8-13 |
| 提携先 | 株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 ウェルスナビ株式会社 ソニー銀行株式会社 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：北陸財務局長（金仲）第35号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は4社 |
株式会社Fanは、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：北陸財務局長（金仲）第35号、登録年月日：2009-05-07）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、SBI証券、楽天証券、ウェルスナビ、ソニー銀行（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は富山県富山市二口町5-8-13で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
扱える金融商品・サービスは所属金融商品取引業者等の範囲となるため、所属先の違いを踏まえて比較したい。
IFAに相談と聞くとハードルが高いと感じてしまう人もいるかもしれないが、登録情報を照合することで基本情報の確認はできる。
相談前に法人名・登録番号・所属金融商品取引業者等を確認しておくと、判断材料を整理しやすいだろう。
どんな投資家におすすめ？
- SBI証券・楽天証券・ウェルスナビ・ソニー銀行を所属金融商品取引業者等として比較したい人
- 富山県に本店等所在地がある金融商品仲介業者を候補にしたい人
- 所属先の範囲で取扱商品を検討したい人
ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社
| 登録年月日 | 2020-03-23 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都中央区日本橋人形町1-4-10 |
| 提携先 | あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 マネックス証券株式会社 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第901号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は3社 |
ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社(以下JWA)は、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第901号、登録年月日：2020-03-23）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、あかつき証券、SBI証券、マネックス証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は東京都中央区日本橋人形町1-4-10で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
法人ごとに相談メニューやサポート体制は異なるため、事前に確認したい。
金融商品仲介業者は、所属金融商品取引業者等の金融商品・サービスの仲介を行うため、所属先や手数料等を確認しよう。
どんな投資家におすすめ？
- あかつき証券・SBI証券・マネックス証券を所属金融商品取引業者等として比較したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
- 所属先（所属金融商品取引業者等）の違いを踏まえて商品を検討したい人
ASSETBANK株式会社
| 登録年月日 | 2020-06-25 |
|---|---|
| 本社所在地 | 大阪府大阪市中央区北久宝寺町3丁目6-1 本町南ガーデンシティ7F |
| 提携先 | 東海東京証券株式会社 株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 三田証券株式会社 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：近畿財務局長（金仲）第423号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は4社 |
ASSETBANK株式会社は、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：近畿財務局長（金仲）第423号、登録年月日：2020-06-25）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、東海東京証券、SBI証券、楽天証券、三田証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は大阪府大阪市中央区北久宝寺町3-6-1 本町南ガーデンシティ7Fで、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
扱える金融商品・サービスは所属金融商品取引業者等の範囲となるため、所属先の違いを踏まえて比較したい。
相談前に法人名・登録番号・所属金融商品取引業者等を確認しておくことは、基本的なチェックとして有効だ。
どんな投資家におすすめ？
- 東海東京証券・SBI証券・楽天証券・三田証券を所属金融商品取引業者等として検討したい人
- 大阪府に本店等所在地がある金融商品仲介業者を候補にしたい人
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株式会社ひびきＦＡ
| 登録年月日 | 2022-01-25 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都品川区東品川2丁目3番14号 東京フロントテラス13階 |
| 提携先 | 楽天証券株式会社 日産証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券 Jトラストグローバル証券 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第953号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は6社 |
株式会社ひびきＦＡは、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第953号、登録年月日：2022-01-25）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、楽天証券、日産証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、Jトラストグローバル証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は東京都品川区東品川2-3-14 東京フロントテラス13階で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
扱える金融商品・サービスは所属金融商品取引業者等の範囲となるため、所属先の違いを踏まえて比較したい。
相談前に法人名・登録番号・所属金融商品取引業者等を確認しておくことは、基本的なチェックとして有効だ。
どんな投資家におすすめ？
- 所属金融商品取引業者等が複数ある法人を比較したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
- 証券会社等の所属先の幅を重視して検討したい人
株式会社アンバー・アセット・マネジメント
| 登録年月日 | 2014-12-15 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都千代田区有楽町2-10-1 東京交通会館11階1112号 |
| 提携先 | 株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス あかつき証券株式会社 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第715号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は4社 |
株式会社アンバー・アセット・マネジメントは、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第715号、登録年月日：2014-12-15）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、SBI証券、楽天証券、スマートプラス、あかつき証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は東京都千代田区有楽町2-10-1 東京交通会館11階1112号で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
所属金融商品取引業者等が複数ある場合、扱える金融商品・サービスは所属先の範囲で比較しやすい。
どんな投資家におすすめ？
- SBI証券・楽天証券・スマートプラス・あかつき証券を所属金融商品取引業者等として検討したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
- 所属金融商品取引業者等が複数ある法人に相談したい人
株式会社Japan Asset Management
| 登録年月日 | 2018-02-09 |
|---|---|
| 本社所在地 | 東京都新宿区西新宿6-5-1 新宿アイランドタワー6階 |
| 提携先 | 楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券 マネックス証券 スマートプラス株式会社 JTG証券 キャピタル・パートナーズ証券 |
| 特徴 | 金融商品仲介業者（登録番号：関東財務局長（金仲）第837号） 登録一覧（2026-01-31現在）に記載の所属金融商品取引業者等は8社 |
株式会社Japan Asset Managementは、金融商品仲介業者として登録を受けている法人だ（登録番号：関東財務局長（金仲）第837号、登録年月日：2018-02-09）。
登録一覧に記載の所属金融商品取引業者等は、楽天証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、マネックス証券、スマートプラス、Jトラストグローバル証券、キャピタル・パートナーズ証券（2026-01-31現在）となっている。
本店等所在地は東京都新宿区西新宿6-5-1 新宿アイランドタワー6階で、登録一覧に記載されている（2026-01-31現在）。
所属金融商品取引業者等が複数ある場合、扱える金融商品・サービスは所属先の範囲で比較しやすい。
どんな投資家におすすめ？
- 所属金融商品取引業者等が多い法人を比較したい人
- 複数の証券会社等の取扱商品から検討したい人
- 登録番号や所在地など、登録情報を確認した上で相談したい人
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IFAを選ぶ際に必要な7個の確認ポイント
IFAの中から自分に合ったアドバイザーを選ぶには、どうすれば良いか分からないという方も多いのではないだろうか。
IFAを選ぶ際に確認しておきたいポイントは以下の７つだ。
| 確認ポイント | 要点（なぜ重要か） | 具体的な確認方法・着眼点 |
|---|---|---|
| IFAの経歴・専門性 | 相談ニーズと得意分野の一致が成果を左右 | 出身（証券/銀行/保険） 保有資格（FP/証券アナリスト等）、 実務年数・実績、得意領域（例：個別株/退職金/相続） |
| メインの顧客層 | 資産規模・属性のミスマッチを回避 | 想定顧客（資産形成層/富裕層） 最低投資額 事例・ポートフォリオ例 紹介比率 |
| FD宣言 | 顧客本位・利益相反管理の透明性 | FD宣言の有無と内容 手数料開示 実行状況レポートやKPIの公開 |
| IFAとしてのキャリア | 日頃の取り組み・強みが反映 | 取り扱いテーマ（事業承継/積立/教育資金等） 面談件数 継続支援年数 表彰・受賞 |
| 提案内容の幅広さ | ワンストップか特化型かを把握 | 対応範囲（NISA/iDeCo/保険/相続/住宅/法人） 外部専門家連携（税理士/弁護士等） |
| コスト | 料金の納得感と費用対効果 | 相談料/助言料体系（固定/成功報酬/AUM/売買手数料） 総コスト見積、解約条件 |
| 相性 | 長期パートナーとしての信頼性 | 初回面談の印象 説明の分かりやすさ 連絡手段/頻度 価値観・リスク許容度の一致 |
それぞれのポイントについて一つずつ確認してみよう。
IFAの経歴・専門性
IFAのアドバイザーはそれぞれ歩んできた経歴や専門性が異なる。
そのため、IFAを選ぶ際には、自分の相談したい内容を得意としているかどうかが重要だ。
人生設計のために必要なファイナンシャル・プランニング、退職金の具体的な運用、相続対策など人それぞれ重視しているところは異なるはずだ。
例えば、資産運用だけでなくライフステージに沿った家計について総合的に相談したいなら、ファイナンシャル・プランナーの国家資格や民間資格の有無や実務経験があるかどうかを確認すると良いだろう。
個別株の選定のことを詳しく相談したいなら基本的に証券会社出身のIFAが適任だ。
自分のニーズに合った経歴・専門性のあるIFAを選ぶことで、より良いアドバイスや提案が受けられる。
IFAのメインの顧客層
IFAにはそれぞれメインの顧客層がある。例えば、資産形成層がメインのIFAもいれば、富裕層がメインのIFAもいる。
資産形成層の人が無理に富裕層向けのIFAに相談しても紹介してもらえる商品がなかったり、手数料を割高に感じたりとミスマッチになるはずだ。
一方、富裕層が資産形成層向けのIFAを選んでも、物足りなく感じるかもしれない。
IFAのメイン顧客層と自分の資産規模が一致していれば、このようなミスマッチを防げる。
FD宣言
金融庁は「顧客本位の業務運営に関する原則」を公表しており、IFA法人を含む金融事業者が顧客本位の業務に努めることを重視している（2024-09-26公表の改訂版）。
内容としては、顧客本位の業務運営をはじめ利益相反の適切な管理や手数料等の明確化など投資家を守る原理・原則が定められている。
この原則に基づいて顧客本位の取り組みをするための明確な方針を策定・公表することをFD宣言と呼ぶことがある。
- FD宣言をしているかどうか？
- FD宣言の具体的な中身（金融事業者によって異なる）
IFA法人を選ぶ際にこの２つを確認することで、顧客に対する営業姿勢や取り組み方が見えてくるはずだ。
IFAとしてのキャリア
IFAを選ぶ際には出身の業界や会社だけでなく、IFAとしてどのようなキャリアを歩んできたのかも確認しておきたい。
例えば富裕層や経営者向けの事業継承などに力を入れていたのか、これから資産形成を目指す層の悩みに寄り添ったサービスをしてきたのかなど同じIFAでも普段の取り組みや活動、実績は異なる。
提案内容の幅広さ
IFAによって提案内容の幅広さに違いがある。ワンストップで資産運用だけでなくお金まわりのこと全般を提案できることを強みとしているIFAもいれば、特定の分野に絞って質の高いサービスを提供しているIFAもいる。
IFA選びをする際には各IFAの業務範囲と自分がIFAに求める範囲が、一致しているかどうかを確認してほしい。
提案内容の幅広さを確認するにあたり、IFA法人それぞれの業務範囲などが参考となるだろう。
コスト
取引コストだけを考えるならIFAを通さずに、自分でオンライン証券などを利用した方が抑えることができる。
IFAはサービスが手厚くなる分、取引や運用などのさまざまなコストは増えてしまう。
しかしIFAは各社でサービスに応じた様々な料金体系を用意している。サービスの手厚さとコストを見比べながら納得できる料金体系を選ぼう。
人間性や相性
IFAは長期的な資産運用のパートナーとなる存在だ。そのため相性の良いIFAを選ぶことも大切だ。
相性を確かめるにはアドバイザーのプロフィールなどで、資産運用をはじめとした仕事に対する取り組み方を参照しよう。
また実際に会話をしたり相談したりして、話しやすいかどうか、価値観が合っているかどうかも確かめてみることで相性の良し悪しが分かるはずだ。
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なぜIFAがおすすめなのか？
資産運用をプロに任せたい人が最初に悩むのが、IFAと銀行や証券会社などの金融機関とのどちらに相談するかではないだろうか。
銀行や証券会社の窓口でも資産運用の相談はできるが、IFAには金融機関とは異なる特徴がある。
- 顧客目線のアドバイス
- 生涯担当制
- 提案の幅が広い
それぞれの特徴を確認していこう。
顧客目線のアドバイス
IFAの強みとして顧客目線のアドバイスができることが挙げられる。
銀行や証券会社に所属しているアドバイザーは、営業方針やノルマに沿った提案が求められる場合がある。
そのため、投資家目線で考えると提案してもらえる商品に偏りがあったり、不必要な回転売買をすすめられて無駄に取引手数料がかかったりする点がデメリットと言えるだろう。
一方で金融商品仲介業者は、所属金融商品取引業者等のために仲介を行い、所属先が複数ある場合は所属先の範囲で比較しながら検討できる。
IFAのアドバイザーには銀行や証券会社出身で、顧客目線のアドバイスができることに魅力を感じてIFAになった人もいる。
IFAなら顧客目線でアドバイスをしてくれるため、安心して相談できるだろう。
生涯担当制
IFAの強みとして生涯担当制が挙げられる。言いかえれば、資産運用について長くお付き合いできるパートナーを探している人にとってもIFAはおすすめだ。
IFAは、担当者の異動・転勤が比較的少ない形で相談を受けるケースがある。
一方、銀行や証券会社の担当者の場合、会社都合で異動・転勤がある。そのため担当者が代わってしまい長期的な付き合いがしづらいこともある。
資産運用は長期的な目線で継続していくことが大切だが、担当者が何度も代わってしまうと信頼関係を築けなかったり、場当たり的な提案ばかりされたりする恐れがある。
もし、長期的な目線で長く付き合える資産運用のパートナーを探しているならIFAは有力な選択肢だ。
提案の幅
IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーのことだが、金融商品仲介業者として登録を受けた事業者（またはその所属者）を指して使われることがある。
仲介業なので、複数の証券会社等を所属金融商品取引業者等とすることができる。そのため、所属先の範囲で複数の金融商品・サービスを比較しながら検討できる。
提案の幅が広いこともIFAの強みだ。扱える商品は、所属金融商品取引業者等に限るが、特定の金融機関に所属しているアドバイザーよりもIFAは選択肢が多い場合がある。
またIFAには証券会社等以外を所属金融商品取引業者等としているケースもあり、所属先に応じた提案が期待できるのも魅力だ。
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自分に合ったIFAを見つける具体的な方法が分からないという方も多いだろう。
本記事で紹介したIFA法人から選ぶ方法もあるが、IFAアドバイザーから探す方法もある。
IFA選びの際には法人も参考になるが、実際にパートナーとなるアドバイザー個人との相性も重要だ。
おすすめのIFAを見つけるための具体的な方法を紹介する。
IFAはどのような人におすすめなのか
資産運用の選択肢はIFAだけではない。オンライン証券や対面証券、銀行の窓口など資産運用をはじめとしたお金に関するサービスは数多く存在する。
そのため、IFAを選ぶ前に自分がIFAを通して資産運用をするべきかどうかについてまずは考えてほしい。
IFAはこんな人におすすめだ。
- 中立な立場からプロ目線で資産運用について相談・仲介を一任したい
- 長期的に相談できるアドバイザーを求めている
- 幅広い提案を求めている
IFAは対面証券をはじめとした金融機関に比べて、中立な立場から資産運用の相談や注文の取次まで幅広く任せられる。
販売方針に左右されにくい提案が期待できるため、対面のアドバイザーに興味はあったが、本当に顧客本位の提案をしてくれるのか不安があった方にこそ、おすすめだ。
また生涯担当制によって長期的に関係を築け、複数の金融機関や外部の専門家との連携による幅広い提案が期待できることもIFAの良さだ。
取引コストの低さや自由度だけを求めるなら、自分でオンライン証券などを活用した方が良い。
しかし、資産運用でコストよりもサービスの手厚さやプロの確かな目線や提案力に期待するならIFAは有力な選択肢と言えるだろう。
IFAを選ぶ際には法人・アドバイザーを確認しよう
IFAを探す際にはIFA法人とアドバイザーの２つを確認しよう。
IFAのアドバイザーは基本的にIFA法人に属している。アドバイザーが所属するIFA法人によって取り扱える商品やサービスの違い、顧客層の違いがある。
IFA法人のバックアップ体制もあるため、アドバイザーが所属する法人次第で、サービスの質や提案の幅に差がでる。
しかし、実際にあなたがやりとりするのは、生涯担当制のアドバイザー個人だ。同じIFA法人であっても得意分野や考え方について個人差がある。
所属するIFA法人とアドバイザーの２つ観点から自分と相性が良いかどうかも考えてみてほしい。
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本記事では、IFA法人トップ10の特徴と、IFAを選ぶ際に確認すべきポイントを解説した。
IFA法人ごとに、提供サービスの内容や主な顧客層、提携している金融機関などに違いがあり、それぞれ独自の強みを持っている。
IFAとして活動するアドバイザーの多くは法人に所属しており、その法人によって提供できる商品やサポート内容が変わってくる。したがって、IFAを選ぶ際には所属先の法人情報をしっかり確認しておくことが大切だ。
さらに、IFAは基本的に生涯担当制となるため、実際にサポートを受けるアドバイザー本人との相性も重視すべき要素だ。
自分に合ったアドバイザーを探してみよう。
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参考・出典
- 金融庁『金融商品仲介業者登録一覧』（公表日/更新日：2026-01-31）
- 金融庁『顧客本位の業務運営に関する原則（改訂版）』（公表日/更新日：2024-09-26）
- 金融庁『事務局説明資料（金融商品仲介業者に関する調査）』（公表日/更新日：2019-04-24）
